券商開啟年度投資者業(yè)務自查 兩類自然人賬戶被重點關(guān)注
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證券時報記者 馬靜
一年一度的投資者業(yè)務自查工作開啟。
近日，證券時報記者從業(yè)內(nèi)獲悉，中國結(jié)算已向相關(guān)證券公司下發(fā)通知，對2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務開展自查，重點關(guān)注證券賬戶開戶、使用環(huán)節(jié)的實名制落實情況等十大事項。比如，針對托管資產(chǎn)前500名、近兩個月交易額前500名等自然人大戶，要對其賬戶實名制的使用情況進行核查。
據(jù)了解，上述自查為每年的例行性工作安排，旨在持續(xù)做好證券投資者業(yè)務管理工作，券商需組織專門力量開展自查工作。
對照自查要點排查問題
證券時報記者獲取的有關(guān)通知信息顯示，中國結(jié)算現(xiàn)組織各相關(guān)證券公司開展2024年度證券投資者業(yè)務（包括證券賬戶業(yè)務及投資者證券登記業(yè)務）的自查工作。券商需組織專門力量，對照《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》（證監(jiān)會令第204號）及中國結(jié)算《證券賬戶管理規(guī)則》等業(yè)務規(guī)則及業(yè)務通知，逐項對照附件中的重點關(guān)注事項，對2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務開展自查，并于2024年12月17日前報送自查報告。
對照附件中，中國結(jié)算共列出了十項自查重點，涵蓋制度建設及組織保障情況、證券賬戶開戶和使用環(huán)節(jié)實名制落實情況、證券賬戶信息更新和注銷業(yè)務開展情況、特殊機構(gòu)及產(chǎn)品賬戶管理、投資者證券登記業(yè)務辦理情況，以及投資者教育、保護及資料保管等方面。
中國結(jié)算提到，各券商應逐項對照自查要點進行問題排查，并于報告中明確在該方面是否存在相關(guān)問題與具體情形。存在的問題應在報告中如實準確反映，能夠立即整改的應立行立改，不能立即整改的應制定整改計劃，并在自查報告中對整改情況和整改計劃作出說明。
與此同時，券商需對照檢查2023年度的自查報告，以及中國結(jié)算發(fā)布的《中國結(jié)算關(guān)于2023年市場機構(gòu)證券登記結(jié)算業(yè)務檢查情況的通報》中涉及相關(guān)證券投資者業(yè)務的共性和個性問題。此外，為充分了解市場需求，券商可結(jié)合業(yè)務實際，對中國結(jié)算的證券投資者業(yè)務提出意見或建議。
兩類自然人賬戶是重點
在上述十大重點自查事項中，證券賬戶的實名制落實情況占據(jù)較大篇幅。通知顯示，在證券賬戶開戶環(huán)節(jié)，券商應自查是否做好老年人開戶環(huán)節(jié)的投資者教育、風險揭示以及適當性管理工作；是否嚴格審核老年人網(wǎng)上開戶意愿；是否存在百歲以上老人賬戶仍處于活躍交易狀態(tài)的情況；是否存在明知老人已經(jīng)去世，但未采取技術(shù)手段對其買入證券等交易行為進行限制的情況。
在證券賬戶使用環(huán)節(jié)，券商應關(guān)注重點賬戶的實名制落實情況。通知信息顯示，重點賬戶包括自然人大戶和機構(gòu)賬戶。其中，要對托管資產(chǎn)前500名、近兩個月交易額前500名的自然人賬戶進行核查，了解賬戶實際使用人，核實賬戶實名制使用情況。同時，要對近一年資產(chǎn)量曾超過1000萬元的自然人投資者進行關(guān)注或回訪。
自2019年4月1日起，券商要自查是否每季度對通過電話委托、手機APP等方式交易活躍的個人投資者（上季度交易金額排名前300）以及持有證券市值1000萬元以上（上季度內(nèi)任一天）的個人投資者，在柜面系統(tǒng)記錄的手機號碼的機主信息與投資者本人身份信息進行核驗比對。
此外，在日常賬戶異常監(jiān)控工作中，券商要自查是否可以有效發(fā)現(xiàn)投資者違反賬戶使用實名制，出借賬戶或借用他人賬戶等情況。
賬戶借用和出借皆擔責
上海久誠律師事務所主任許峰對證券時報記者表示，加強對證券賬戶的實名制管理，主要是為了排查內(nèi)幕交易、操縱市場、配資等風險，以及代客交易、股票代持、分倉等各類違規(guī)行為，避免信息披露不真實、不準確。
需要指出的是，在“長牙帶刺、有棱有角”的監(jiān)管基調(diào)下，今年以來，無論是借用他人證券賬戶，還是出借證券賬戶，監(jiān)管部門都予以嚴打，并披露了不少具有典型意義的案例。
8月下旬，證監(jiān)會披露的信息顯示，被市場稱之為超級“牛散”的章建平借用其岳父方德基的國泰君安證券賬戶交易，最終兩人均被處以50萬元的頂格罰款。
9月，內(nèi)蒙古證監(jiān)局披露，吉林市千翔電力科技發(fā)展有限公司將其廣發(fā)證券賬戶出借給邱某杰使用，交易“鹽湖股份”“江蘇索普”等股票，累計買入成交金額2827.58萬元，累計賣出成交金額5773.82萬元。最終，該公司被責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款，這也是首張出借證券賬戶的機構(gòu)罰單。邱某杰亦被責令改正，給予警告，并處以50萬元的頂格罰款。
針對借用他人證券賬戶操縱市場，監(jiān)管部門更是重拳出擊。證監(jiān)會最新公布的一則行政處罰書顯示，劉洪濤和婁閣借用6個證券賬戶，操縱新三板股票“騰茂科技”，最終被罰沒近3.35億元；劉洪濤被采取終身證券市場禁入措施，婁閣被采取10年證券市場禁入措施。
此前，北京市人民檢察院第三分院（下稱“北京市檢三分院”）對證券賬戶出借進行過案例分析，其中提到，證券賬戶實名制應該是開戶實名制+交易實名制。非實名制使用證券賬戶會提高投資者財產(chǎn)風險，并加大了執(zhí)法和司法監(jiān)管難度，難以實現(xiàn)對金融各領(lǐng)域的全面高效監(jiān)管。
北京市檢三分院提示，作為普通金融投資者，應意識到借用、出借證券賬戶的法律風險。一方面，要繃緊遵規(guī)守紀這根弦，不要借用賬戶規(guī)避監(jiān)管，若存在實際控制關(guān)系的賬戶應及時報備；另一方面，守好自己的證券賬戶，不要出借證券賬戶，避免因此承擔行政責任和民事責任，更要避免成為犯罪活動的“幫兇”。
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