【理財(cái)師說】十強(qiáng)團(tuán)隊(duì)華夏星河隊(duì)：志在星河，頂峰相見

快訊 2024年12月30日 16:45 1 admin

專題：2024“銀華基金杯”新浪·理財(cái)師大賽

　　2024第八屆“銀華基金杯”新浪理財(cái)師大賽全國總決賽已順利落下帷幕。新浪財(cái)經(jīng)將采訪今年的十強(qiáng)團(tuán)隊(duì)，做客《理財(cái)師說》訪談欄目，讓我們與優(yōu)秀的隊(duì)伍一起在財(cái)富管理領(lǐng)域“披荊斬棘”。

　　本期對話團(tuán)隊(duì)：華夏銀行武漢分行華夏星河隊(duì)

　　團(tuán)隊(duì)介紹：

　　華夏銀行星河理財(cái)團(tuán)隊(duì)是一支專業(yè)、高效且充滿活力的精英隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)成員擁有深厚的金融理論功底及豐富的投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在高凈值客戶經(jīng)營、家族財(cái)富傳承、資產(chǎn)配置落地、復(fù)雜產(chǎn)品選擇等領(lǐng)域各有所長，不僅具備CPB、CFP、AFP在內(nèi)的各類權(quán)威資格認(rèn)證，在各類全國大賽中也曾斬獲優(yōu)勝獎項(xiàng)。工作中，團(tuán)隊(duì)成員活躍在銀行業(yè)各核心崗位，包括投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師等，秉承華夏銀行“承水之德，善利于您”的服務(wù)理念，致力于為客戶提供全生命周期的財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。作為首次參加“新浪理財(cái)大賽”的新手團(tuán)隊(duì)，非常希望比賽中能與全國的財(cái)富精英們交流心得共同成長。

　　財(cái)富理念和口號：

　　財(cái)富理念：真誠鑄就信賴，專業(yè)創(chuàng)造價值

　　工作態(tài)度：博觀約取，厚積薄發(fā)

　　團(tuán)隊(duì)口號：志在星河，頂峰相見

　　大賽寄語：

　　不問來路曲折，跨越周期，峰回路轉(zhuǎn)。新浪理財(cái)師大賽是一個匯聚金融智慧、展示理財(cái)專業(yè)能力的平臺，非常高興能夠參與到此次財(cái)富盛會。在金融科技的浪潮中，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代科技和數(shù)字手段的發(fā)展，讓銀行財(cái)富管理領(lǐng)域在投研方面有所精進(jìn)。希望新浪大賽能帶領(lǐng)理財(cái)師們不斷創(chuàng)新，體驗(yàn)科技力量，見證財(cái)富管理領(lǐng)域的飛躍式進(jìn)步。

　　科技金融如何影響投資行為？

　　科技對金融的各個領(lǐng)域業(yè)務(wù)產(chǎn)生了廣泛而深遠(yuǎn)的影響，例如智能投顧服務(wù)、大數(shù)據(jù)分析、區(qū)塊鏈技術(shù)、人工智能、業(yè)務(wù)流程的自動化和線上化、經(jīng)營服務(wù)的數(shù)字化和智能化等很多方面。其中智能投顧是目前銀行已經(jīng)運(yùn)用且有非常好效果的投資工具，金融科技使得投資者能夠以前所未有的速度獲取市場信息和數(shù)據(jù)。高級算法和人工智能（AI）工具可以實(shí)時分析市場動態(tài)，為投資者提供即時的投資建議和預(yù)警。這種即時性和深度分析促使投資者更加依賴數(shù)據(jù)驅(qū)動的投資決策，而非傳統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)和直覺。金融科技降低了投資的門檻，使得小額投資者也能參與到復(fù)雜的金融市場中來。這種服務(wù)消除了傳統(tǒng)投資顧問高昂的費(fèi)用，使得普通投資者也能享受高質(zhì)量的投資建議，節(jié)省時間和精力，降低人為判斷錯誤的風(fēng)險。

　　同時，在利用科技手段的同時，我們還應(yīng)重視理財(cái)師的合理化建議，適時調(diào)整投資策略。傳統(tǒng)和科技的結(jié)合，將同步提升了投資組合的合理性和有效性。

　　中年群體在進(jìn)行百萬級投資時應(yīng)關(guān)注哪些因素？

　　多元化資產(chǎn)配置：構(gòu)建一個包含黃金、國債等不同大類資產(chǎn)的投資組合，并且注重全球化的資產(chǎn)配置，以分散地域風(fēng)險，增強(qiáng)組合的穩(wěn)健性。

　　債券為主，權(quán)益為輔：在資產(chǎn)配置中，以債券類資產(chǎn)作為主要配置，為投資組合提供穩(wěn)定的收益基礎(chǔ)；同時，適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn)以獲取更高的收益潛力，但要控制好權(quán)益類資產(chǎn)的比重。

　　債券類投資策略：深入分析其底層資產(chǎn)，全面了解可能面臨的風(fēng)險因素。明確投資范圍有助于投資者根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，選擇合適的債券品種，構(gòu)建合理的投資組合。

　　權(quán)益類投資策略：在國內(nèi)權(quán)益類投資方面，建議以紅利指數(shù)ETF作為底倉，構(gòu)建一個穩(wěn)定的收益基礎(chǔ)；同時，關(guān)注長期具有高成長潛力的行業(yè)，如人工智能、醫(yī)療器械、風(fēng)電光伏等，在市場低迷時逢低配置，以期獲取更高的長期收益。同時，應(yīng)做好資金規(guī)劃，例如設(shè)定一個3年左右的定投周期，以平滑市場波動帶來的影響。

　　設(shè)定盈利目標(biāo)與止盈策略：在投資過程中，要設(shè)定合理的盈利目標(biāo)，并制定相應(yīng)的止盈策略。當(dāng)投資收益達(dá)到預(yù)期目標(biāo)時，及時止盈，鎖定收益。

標(biāo)簽：星河十強(qiáng) 華夏