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基金“亂扣費(fèi)”等三類問(wèn)題屢遭投訴 需多方合力共筑防線

快訊 2025年03月17日 09:00 1 admin

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專題:A股估值重構(gòu)機(jī)會(huì)較大 有望呈現(xiàn)震蕩上行特征

  記者?方凌晨

  隨著居民財(cái)富管理需求的持續(xù)增長(zhǎng),便捷高效且投資門(mén)檻較低的公募基金成為投資者的重要理財(cái)選擇。然而,近期公募基金領(lǐng)域的維權(quán)事宜也成為焦點(diǎn)?!蹲C券日?qǐng)?bào)》記者在調(diào)研中發(fā)現(xiàn),投資者在基金投資過(guò)程中遇到不少困惑和問(wèn)題,其中以“基金李鬼”“亂扣費(fèi)”“虛假宣傳”三類問(wèn)題最為典型。

  當(dāng)前,公募基金總規(guī)模屢創(chuàng)新高,行業(yè)進(jìn)入從量到質(zhì)的重要調(diào)整期。打造良好的公募投資生態(tài),需要各方攜手共進(jìn)、持續(xù)努力。在監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)打擊非法證券活動(dòng)、營(yíng)造健康投資環(huán)境的同時(shí),基金公司和代銷機(jī)構(gòu)需積極履行責(zé)任,投資者也要努力提升自身投資素養(yǎng),共同筑牢投資者權(quán)益保護(hù)的防線。

  存三類典型問(wèn)題

  假冒基金公司之名行詐騙之實(shí)的“李鬼”仍然頻現(xiàn)。隨著技術(shù)發(fā)展日新月異,“李鬼”順著網(wǎng)線將行騙觸角悄悄延伸至各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),作案手法多樣,活動(dòng)具有更強(qiáng)的隱蔽性和混淆性。

  《證券日?qǐng)?bào)》記者調(diào)研時(shí)在黑貓投訴 【下載黑貓投訴客戶端】平臺(tái)上發(fā)現(xiàn),年內(nèi)多份投訴中出現(xiàn)了一個(gè)共同的名字——“光大保德協(xié)會(huì)”。不法分子以培訓(xùn)退費(fèi)為由,誘導(dǎo)投資者掃碼購(gòu)買基金,并承諾返還20%的退費(fèi),投資者經(jīng)過(guò)幾次成功退費(fèi)提現(xiàn)后放松警惕,繼續(xù)購(gòu)買基金后,卻被平臺(tái)以操作不當(dāng)、交保證金等理由拒絕提現(xiàn)。投資者在此類詐騙事件中損失金額不等,少則幾千元,多則數(shù)萬(wàn)元,單個(gè)投資者的投訴金額最高達(dá)12萬(wàn)元。

  進(jìn)一步搜集資料顯示,“李逵”此前已現(xiàn)身打假。光大保德信基金管理有限公司在2024年12月30日通過(guò)微信公眾號(hào)、官網(wǎng)首頁(yè)大圖等多種途徑發(fā)布了提示公告,提醒投資者警惕不法分子的詐騙活動(dòng)。不過(guò),雖然該基金公司在2024年年底就發(fā)布了提示性公告,但在2025年年初仍有投資者受騙案例出現(xiàn)。去年年末和今年年初是“光大保德協(xié)會(huì)”高頻出現(xiàn)時(shí)期,湖北、新疆、浙江等地相關(guān)官方平臺(tái)通報(bào)的案例中均有提及。

  此外,投資者對(duì)基金公司及代銷平臺(tái)“亂扣費(fèi)”和“虛假宣傳、誘導(dǎo)消費(fèi)”問(wèn)題的投訴也不少。投資者用“私自扣費(fèi)”“無(wú)故扣費(fèi)”“不知情”等詞眼表達(dá)自身的困惑和不滿。

  《證券日?qǐng)?bào)》記者仔細(xì)瀏覽了上百條相關(guān)投訴信息以及相關(guān)回復(fù),發(fā)現(xiàn)其中較為典型的一種情況是,投資者在進(jìn)行資產(chǎn)管理時(shí),使用了相關(guān)平臺(tái)的余額管理、工資理財(cái)、攢錢等服務(wù),開(kāi)啟了自動(dòng)轉(zhuǎn)入功能,轉(zhuǎn)入之后的資金被配置到貨幣基金等產(chǎn)品上。另有投資者在購(gòu)買基金后的7日內(nèi)贖回并支付了較高贖回費(fèi)用,但贖回后發(fā)現(xiàn)只要持有期滿7日,就可以免費(fèi)贖回,投資者認(rèn)為相關(guān)平臺(tái)對(duì)重要信息標(biāo)注不明顯、提示不到位。

  還有投資者投訴稱部分基金公司和代銷平臺(tái)存在對(duì)基金經(jīng)理和相關(guān)產(chǎn)品虛假宣傳、誘導(dǎo)消費(fèi)的行為。例如,基金銷售平臺(tái)頻繁推薦帶有“穩(wěn)健增值”等醒目標(biāo)識(shí)關(guān)鍵詞的產(chǎn)品,但是購(gòu)買之后產(chǎn)品表現(xiàn)與預(yù)期收益水平不匹配,虧損明顯,投資者對(duì)此頗為不滿,尤其是被推薦購(gòu)買的基金產(chǎn)品有封閉期、無(wú)法立即贖回等。

  共筑良好投資生態(tài)

  隨著時(shí)間推移,新問(wèn)題不斷涌現(xiàn),投資者對(duì)服務(wù)要求提高,投資者權(quán)益保護(hù)也要進(jìn)一步升級(jí)。健康、透明、可持續(xù)的公募投資生態(tài)需要多方合力打造。

  河南澤槿律師事務(wù)所主任付建對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示:“‘李鬼’行為不僅使投資者遭受直接財(cái)產(chǎn)損失,侵犯了投資者的知情權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)等,也損害了基金公司和基金行業(yè)的形象,更擾亂了資本市場(chǎng)秩序,破壞了市場(chǎng)誠(chéng)信環(huán)境,危害性大,需要各方聯(lián)手打擊?!?/p>

  監(jiān)管部門(mén)一直高度重視投資者保護(hù)工作,將其貫穿于資本市場(chǎng)制度建設(shè)和監(jiān)管執(zhí)法中,對(duì)于非法證券活動(dòng)堅(jiān)持重拳出擊。今年2月份,證監(jiān)會(huì)與最高人民檢察院聯(lián)合舉行主題為“依法從嚴(yán)打擊證券違法犯罪、促進(jìn)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展”的新聞發(fā)布會(huì),會(huì)上提到,2022年至2024年,全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共起訴證券犯罪366件1011人,起訴案件數(shù)、人數(shù)年均增長(zhǎng)30.5%、16%。

  基金公司也在積極開(kāi)展行動(dòng)。記者從基金公司處獲悉,目前,基金公司在響應(yīng)機(jī)制、技術(shù)手段、宣傳教育、信息披露等多方面采取措施,以更好地防范和應(yīng)對(duì)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。例如,不斷升級(jí)公司安全防護(hù)系統(tǒng),利用大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常交易和疑似詐騙行為,一旦發(fā)現(xiàn)異常,系統(tǒng)會(huì)及時(shí)發(fā)出預(yù)警并凍結(jié)相關(guān)賬戶以保障投資者資金安全;通過(guò)官方網(wǎng)站、社交媒體、線下網(wǎng)點(diǎn)等多種渠道,持續(xù)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。

  投資者自身應(yīng)是投資者權(quán)益保護(hù)防線建設(shè)中的重要參與者。從部分投訴事宜情況來(lái)看,投資者或有其“不成熟”一面。晨星(中國(guó))基金研究中心高級(jí)分析師代景霞認(rèn)為,一方面,基金公司或代銷機(jī)構(gòu)在投資者購(gòu)買基金時(shí)可能存在告知不清晰、投后服務(wù)不足、與投資者缺乏有效溝通等問(wèn)題;另一方面,部分投資者在購(gòu)買基金前沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)到基金投資的風(fēng)險(xiǎn)性和不確定性,也沒(méi)有充分了解基金的贖回規(guī)則等,缺乏必要的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資知識(shí),沒(méi)有做到謹(jǐn)慎決策。

  在未來(lái)的投資中,投資者要與基金公司“雙向奔赴”。代景霞表示:“基金公司可進(jìn)一步優(yōu)化銷售流程,采用更加直觀、易懂的方式,向投資者解釋贖回規(guī)則、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等重要內(nèi)容,并通過(guò)彈窗提示、簽字確認(rèn)等方式,確保投資者真正獲取到相關(guān)信息,并加強(qiáng)投研實(shí)力和投后管理。同時(shí),投資者也要正確認(rèn)識(shí)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)性,根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),選擇合適的產(chǎn)品,并仔細(xì)閱讀基金合同等法律文件,在遇到問(wèn)題時(shí),與基金公司等積極交流,尋求合理的解決方案。”

標(biāo)簽: 三類 多方 合力

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