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如何從容應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)?長期投資看這里

快訊 2025年04月02日 17:15 2 admin

  編者按

  隨著居民財(cái)富管理需求增加,資產(chǎn)配置的重要性愈發(fā)凸顯。將不同的資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)合理的配置,可以幫助投資者更好地平衡收益和風(fēng)險(xiǎn),理性應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng),實(shí)現(xiàn)長期投資目標(biāo)。

如何從容應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)?長期投資看這里

  易方達(dá)基金說

  在《聰明的投資者》一書中,格雷厄姆多次提到股票和債券兩種投資對(duì)半開的規(guī)則。他認(rèn)為,投資者應(yīng)當(dāng)在實(shí)際操作中保持對(duì)股票和債券的均等投資。股票和債券作為兩類核心資產(chǎn),若能合理搭配,可以從整體上提升投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比。

  長期來看,股票波動(dòng)較大但收益較高,而債券收益相對(duì)穩(wěn)定但彈性不足。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至2024年12月31日,滬深300指數(shù)過去20年的年化收益率為7.3%,但年化波動(dòng)率達(dá)到25.5%;而中債-新綜合財(cái)富指數(shù)同期年化收益率約為4.3%,年化波動(dòng)率僅1.2%。而且在2005—2024年的20年間,滬深300指數(shù)與中債-新綜合財(cái)富指數(shù)僅有1個(gè)年度同步下跌。將股債進(jìn)行合理搭配,可有效降低單一資產(chǎn)對(duì)整體組合的影響,進(jìn)一步分散風(fēng)險(xiǎn)、平滑波動(dòng)。

  有的投資大師認(rèn)為,永久損失或回報(bào)不達(dá)預(yù)期才是真正的風(fēng)險(xiǎn)。也就是說,以長期視角來看,投資過程中的回撤和波動(dòng)可以看淡一些。但如果投資過程過度顛簸,導(dǎo)致投資者情緒波動(dòng)、寢食難安,他們很可能還沒等到開花結(jié)果,就因無法忍受劇烈波動(dòng)而提前下車,甚至割肉離場(chǎng)。相比之下,較為平穩(wěn)的凈值曲線可以幫助投資者減少非理性操作,獲得更穩(wěn)健的長期回報(bào)。

  投資者可以借助公募基金進(jìn)行股債配置。比如股票投資可選擇大盤寬基指數(shù)產(chǎn)品,如A500ETF易方達(dá)(159361)、滬深300ETF易方達(dá)(510310)等;債券投資可選擇債券指數(shù)產(chǎn)品,如易方達(dá)新綜債LOF(161119)、公司債ETF易方達(dá)(511110)等。

  股債配置是一種“與時(shí)間做朋友”的智慧。科學(xué)的股債搭配,可以助力投資者從容應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng),更好地堅(jiān)持長期投資。

標(biāo)簽: 從容應(yīng)對(duì) 波動(dòng) 長期

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