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產(chǎn)品增多、標(biāo)準(zhǔn)明確 個(gè)人養(yǎng)老金基金大擴(kuò)容可期

快訊 2025年04月08日 08:00 1 admin

  ◎記者 趙明超

  個(gè)人養(yǎng)老金基金大幅擴(kuò)容可期。近日,多家公募基金管理人收到監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的《關(guān)于指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄相關(guān)工作的通知》,更多核心寬基指數(shù)基金有望納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中。

  在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),指數(shù)基金與養(yǎng)老投資具有較高的契合度,在為投資者提供更多選擇的同時(shí),也將為市場(chǎng)帶來(lái)長(zhǎng)線(xiàn)資金。

  個(gè)人養(yǎng)老金基金大擴(kuò)容可期

  個(gè)人養(yǎng)老金基金有望再度大幅擴(kuò)容。近日,有證監(jiān)局向相關(guān)公募基金管理人下發(fā)《關(guān)于指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄相關(guān)工作的通知》,明確了指數(shù)基金的主要篩選標(biāo)準(zhǔn)和后續(xù)納入機(jī)制,公募基金管理人可于每季度結(jié)束之日起1個(gè)月內(nèi),將符合標(biāo)準(zhǔn)的指數(shù)產(chǎn)品申請(qǐng)納入。

產(chǎn)品增多、標(biāo)準(zhǔn)明確  個(gè)人養(yǎng)老金基金大擴(kuò)容可期

  關(guān)于篩選標(biāo)準(zhǔn),具體來(lái)看:一是以市場(chǎng)公認(rèn)的核心寬基指數(shù)或適合長(zhǎng)期價(jià)值投資的紅利低波類(lèi)指數(shù)作為跟蹤標(biāo)的的普通指數(shù)基金、ETF聯(lián)接基金或指數(shù)增強(qiáng)基金;二是普通指數(shù)基金和ETF聯(lián)接基金最近4個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元或上一個(gè)月末規(guī)模不低于20億元,且產(chǎn)品成立以來(lái)跟蹤誤差不超過(guò)基金合同約定水平;三是指數(shù)增強(qiáng)基金成立滿(mǎn)3年,最近4個(gè)季度末規(guī)模均不低于10億元,且最近3年超額收益率為正;四是前五大投資者份額占比合計(jì)不超過(guò)50%;五是公募基金管理人最近一期分類(lèi)評(píng)價(jià)結(jié)果不為C。

  2024年四季度以來(lái),個(gè)人養(yǎng)老金基金擴(kuò)容速度加快。當(dāng)年12月,個(gè)人養(yǎng)老金制度推廣至全國(guó),首批85只權(quán)益類(lèi)指數(shù)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄,其中,跟蹤各類(lèi)寬基指數(shù)的產(chǎn)品78只,跟蹤紅利指數(shù)的產(chǎn)品7只。國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)公共服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,截至今年4月6日,個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)289只,較2024年三季度末增加90只。

  根據(jù)上述通知,幾乎所有核心寬基指數(shù)均有望被納入,可以預(yù)見(jiàn)的是,個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品有望再度大擴(kuò)容?!耙患径葎倓偨Y(jié)束,公司正在抓緊篩選符合要求的指數(shù)基金,準(zhǔn)備上報(bào)?!比A南某基金公司人士表示,“個(gè)人養(yǎng)老金指數(shù)基金大幅擴(kuò)容可期,投資者有了更多選擇?!?/p>

  長(zhǎng)線(xiàn)資金持續(xù)入市

  指數(shù)基金已成為個(gè)人養(yǎng)老金入市的重要選擇。從披露2024年年報(bào)的68只個(gè)人養(yǎng)老金指數(shù)基金來(lái)看,截至2024年底,僅成立十多天規(guī)模已達(dá)3.16億元,持有人戶(hù)數(shù)合計(jì)為5.87萬(wàn)戶(hù)。

  從規(guī)模來(lái)看,華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接Y規(guī)模為4543.1萬(wàn)元,華夏中證A500ETF聯(lián)接Y規(guī)模為3689.5萬(wàn)元。此外,創(chuàng)金合信中證紅利低波動(dòng)指數(shù)Y、天弘中證紅利低波動(dòng)100ETF聯(lián)接Y、易方達(dá)上證科創(chuàng)50ETF聯(lián)接Y等規(guī)模均超1000萬(wàn)元。

  從持有人情況來(lái)看,16只基金持有人戶(hù)數(shù)超1000戶(hù)。其中,華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接Y持有人戶(hù)數(shù)達(dá)7491戶(hù),華夏中證A500ETF聯(lián)接Y戶(hù)數(shù)為5365戶(hù)。創(chuàng)金合信中證紅利低波動(dòng)指數(shù)Y、天弘中證紅利低波動(dòng)100ETF聯(lián)接Y、富國(guó)滬深300指數(shù)增強(qiáng)Y等戶(hù)數(shù)均在2800戶(hù)以上。值得注意的是,公募基金內(nèi)部員工也在積極買(mǎi)入管理人旗下的權(quán)益類(lèi)指數(shù)基金Y份額,截至去年底,合計(jì)持有份額近400萬(wàn)份。

  與此同時(shí),為提高投資便利度,加大個(gè)人養(yǎng)老金基金的推廣力度,近期多家基金公司宣布為旗下養(yǎng)老金基金增設(shè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。例如,4月1日,摩根基金公告稱(chēng),與國(guó)金證券簽訂了基金銷(xiāo)售代理協(xié)議,自公告之日起,新增國(guó)金證券為摩根中證A500ETF聯(lián)接基金Y類(lèi)份額的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

  “指數(shù)基金與養(yǎng)老投資契合度較高。指數(shù)基金的固定費(fèi)率較低,這對(duì)于長(zhǎng)期投資而言非常重要。同時(shí),指數(shù)基金具有風(fēng)格穩(wěn)定、持倉(cāng)透明的特征,有助于緩解風(fēng)格漂移問(wèn)題。此外,大盤(pán)寬基指數(shù)能夠更好反映宏觀經(jīng)濟(jì)的整體發(fā)展趨勢(shì),長(zhǎng)期持續(xù)分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、社會(huì)發(fā)展、科技進(jìn)步帶來(lái)的紅利。”興證全球基金表示。

標(biāo)簽: 金基 擴(kuò)容 養(yǎng)老

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